Abonnement-Zahlungen sind ein effektiver Weg, um langfristige Kundenbeziehungen aufzubauen und vorhersehbare Einnahmen zu generieren. Ein Abo-Geschäft erfordert jedoch mehr als nur automatische Zahlungen. Auch die Abo-Verwaltung, die Customer Journey und die für wiederkehrende Zahlungen geltenden Vorschriften müssen perfekt aufeinander abgestimmt sein.
Wenn Kunden automatisch in festen oder variablen Intervallen zahlen, wird der Zahlungsablauf zu einem festen Bestandteil der Customer Journey. Dabei kann es sich beispielsweise um wöchentliche, monatliche, quartalsweise oder jährliche Zahlungen handeln – oder um Zahlungen, die vom einzelnen Kunden, seinem Verbrauch oder dem konkreten Produkt abhängen. Daher ist es entscheidend, dass sowohl die Zahlung als auch die Verwaltung reibungslos funktionieren.
In diesem Artikel beleuchten wir genauer, was Abo-Zahlungen beinhalten, welche Regeln Sie beachten müssen und wie Sie die Verwaltung Ihrer Abonnements vereinfachen können.
Abonnement-Zahlungen sind automatische, wiederkehrende Zahlungen, bei denen ein Kunde für eine Ware oder Dienstleistung in einem festen oder variablen Intervall bezahlt.
Dies kann beispielsweise ein monatliches Software-Abonnement, eine Mitgliedschaft, ein digitaler Dienst oder eine andere fortlaufende Leistung sein.
Im Gegensatz zu einem gewöhnlichen Einmalkauf setzt sich das Zahlungsverhältnis so lange fort, bis das Abonnement geändert oder gekündigt wird. Aus diesem Grund erfordern Abo-Zahlungen eine Lösung, die mehr als nur die allererste Transaktion abwickeln kann.
Eine Abonnement-Zahlung besteht grundsätzlich aus mehreren Schritten:
Das bedeutet, dass eine gute Abo-Struktur sowohl die eigentliche Zahlung als auch die administrative Abwicklung drum herum berücksichtigen muss.
Unternehmen, die Abonnements für Verbraucher anbieten, müssen unter anderem Regeln zu Informationspflichten, Vertragsbedingungen und Kündigungen beachten. Um Transparenz beim Vertragsabschluss zu gewährleisten, müssen Unternehmen insbesondere folgende Anforderungen erfüllen:
Bei der Abonnement-Verwaltung (Subscription Management) geht es darum, den gesamten Lebenszyklus des Abonnements zu steuern – nicht nur darum, die monatliche Zahlung einzuziehen.
Ein Abo-Geschäft muss typischerweise Folgendes bewältigen können:
Je mehr Kunden und Abonnements ein Unternehmen gewinnt, desto umfangreicher wird diese Verwaltung.
Dies betrifft nicht nur die reine Abo-Steuerung und die Zahlungen, sondern auch die anschließende buchhalterische Abwicklung. Bei wiederkehrenden Zahlungen ist es beispielsweise wichtig zu wissen, wie Einnahmen in der Buchhaltung korrekt erfasst und abgegrenzt werden. Daher sollten Sie Buchhaltung und Finanzen direkt mitdenken, wenn Sie Ihre Lösung für die Abo-Verwaltung auswählen.
Es kann daher von großem Vorteil sein, so viel wie möglich vom Prozess zu automatisieren und sicherzustellen, dass Abo-, Zahlungs- und Buchhaltungsdaten nahtlos zusammenspielen.
Fehlgeschlagene Zahlungen sind ein natürlicher Bestandteil eines Abo-Geschäfts – und sollten daher schon bei der Auswahl der passenden Lösung berücksichtigt werden.
Eine Abo-Zahlung kann aus verschiedenen Gründen fehlschlagen – z. B. durch abgelaufene Kreditkarten (jährlich werden ca. 33–40 % aller Karten ausgetauscht), gesperrte Karten, fehlende Deckung oder Ablehnungen durch die kartenausgebende Bank.
Dieses Phänomen wird als involuntary churn (unbeabsichtigte Kundenabwanderung) bezeichnet und kostet ein Abo-Unternehmen typischerweise 5,6 % bis 8,3 % seines Kundenstamms pro Monat.
Es reicht daher nicht aus, dass Zahlungen automatisch eingezogen werden können, wenn alles reibungslos läuft. Sie benötigen auch einen Plan für den Fall, dass eine Zahlung fehlschlägt. Das gehört zum Betrieb eines Abo-Geschäfts dazu.Når du vælger løsning til din abonnementsforretning, er det derfor vigtigt ikke kun at se på, hvordan betalingerne fungerer, når alt går som planlagt – men også på, hvordan løsningen håndterer det, når de ikke gør.
Auf diese Weise können Sie den manuellen Arbeitsaufwand reduzieren und gleichzeitig die Chance erhöhen, Kunden zu halten, bei denen eine Zahlung lediglich vorübergehend fehlgeschlagen ist.
Achten Sie bei der Wahl Ihrer Lösung also nicht nur darauf, wie die Zahlungen im Idealfall funktionieren, sondern auch darauf, wie das System mit Ausnahmen und Fehlern umgeht.
Wenn Sie ein Abo-Geschäft betreiben, ist die Zahlungsabwicklung nur ein Teil des Gesamtbildes. Auch das Abonnement selbst muss verwaltet werden – darunter Registrierungen, verschiedene Pläne, Änderungen, Verlängerungen, Kündigungen und die Handhabung fehlgeschlagener Zahlungen.
Hier kommt unsere Integration mit der Abo-Plattform Alunta ins Spiel. Alunta ist eine Plattform zur Abo-Verwaltung, die die Administration von Abonnements und die dazugehörigen Abrechnungsprozesse bündelt. Dazu gehören unter anderem Rechnungsstellung, Kundenverwaltung und die Automatisierung wiederkehrender Zahlungen.
Alunta fungiert somit als die Ebene, die die administrative Abo-Verwaltung übernimmt, während pensopay die Zahlungsabwicklung steuert. Durch die Integration beider Systeme können Unternehmen mehrere Prozesse zusammenführen, die ansonsten manuelle Arbeit erfordern würden.
Mit Alunta können Unternehmen unter anderem:
Durch die Integration mit pensopay arbeiten Zahlungsabwicklung und Abo-Verwaltung Hand in Hand: Alunta behält das Abonnement und die dazugehörigen Prozesse im Blick, während pensopay die Zahlung abwickelt. Das schafft eine zusammenhängende Struktur rund um die wiederkehrende Zahlung und erleichtert das Skalieren des Abo-Geschäfts, ohne dass der administrative Aufwand im gleichen Maße steigt.
Bei der Auswahl einer Lösung für Ihr Abo-Geschäft sollten Sie unter anderem folgende Fragen berücksichtigen:
Bei einem Abo-Geschäft geht es nicht nur darum, den richtigen Betrag zum richtigen Zeitpunkt einzuziehen. Es geht darum, eine Struktur zu schaffen, in der Zahlung, Abo-Verwaltung, Buchhaltung und Kundenerlebnis optimal ineinandergreifen.
Durch die Integration von pensopay mit Alunta lassen sich Zahlungsabwicklung und Abo-Administration verknüpfen, sodass Unternehmen eine übersichtliche Gesamtlösung für die laufende Verwaltung erhalten. Das ermöglicht die Automatisierung zahlreicher Abläufe rund um das Abo-Geschäft – bei gleichzeitig einfacherer Handhabung für den Kunden.
Möchten Sie tiefer in das Thema Zahlungslösungen und E-Commerce eintauchen? Wir laden Sie ein, unsere weiteren Artikel zu lesen, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen bestens für den Online-Handel der Zukunft gerüstet ist.
Team pensopay